- Beratung nach Zielen und Wünschen der Kunden
Im Mittelpunkt der persönlichen Beratung durch DVAG-Vermögensberater – und im Bedarfsfall der Vermittlung von Konzepten zum Vermögensaufbau bzw. zur Vermögensabsicherung – stehen die finanziellen Wünsche und Ziele der Kunden. Mit dem Allfinanzkonzept der Deutschen Vermögensberatung können alle wichtigen Bereiche von der Lebensversicherung über die Sachversicherung hin zur Geldanlage, zum Bausparen und zur Finanzierung abgedeckt werden.
Kunden sollen die Konzepte und Produktempfehlungen bekommen, die zu ihnen passen. Einen Verkaufsdruck seitens der DVAG oder „überstellter“ Vermögensberater gehört nicht dazu. Wichtig sind die Kundenzufriedenheit und hohe Weiterempfehlungsbereitschaft.
- Auszeichnungen für Kundenberatung und Kundenservice
Darüber hinaus wird die Qualität der Beratung regelmäßig von unabhängigen Rating-Agenturen geprüft und ausgezeichnet. In mehrstufigen Bewertungsverfahren, teils mit verdeckten Test-Beratungen, bescheinigen die Experten der Deutschen Vermögensberatung hohe Kundenzufriedenheit, ausgeprägte Serviceorientierung und ein hohes Vertrauen der Kunden. So bestätigte vor kurzem die Studie des Deutschen Instituts für Service-Qualität (DISQ) erneut die hohe Beratungsqualität durch die DVAG-Vermögensberater und bewertete ihre Beratungskompetenz mit dem bestmöglichen Urteil „sehr gut“.
Die Deutsche Vermögensberatung stellt regelmäßig ihren exzellenten Kundenservice unter Beweis und erreichte zuletzt bei der begehrten Auszeichnung „TOP SERVICE Deutschland“ den ersten Platz. Des Weiteren zählt die DVAG zu den „Kundenchampions Deutschland“, mit den Bestwerten in den Bereichen Fachkompetenz, Freundlichkeit, Beratung und Service.
ZDF über die Kundenakquise im Familien- und Freundeskreis bei der DVAG
Beim Thema Kundengewinnung bei der Deutschen Vermögensberatung kritisierte das ZDF-Magazin Frontal: „Wer verkaufen will, braucht Kunden. Dafür baggert man als erstes seine Familie und Freunde an.“ Vermögensberater der DVAG würden ihren Familienmitgliedern und Freunden „schrottige Produkte um der Provision wegen andrehen“, so die Kritik. Auch Jan Böhmermann griff den Vorwurf im ZDF Magazin Royale auf. Muss man als Vermögensberater seine Freunde, Bekannte oder Familie zu Kunden machen?
Nein, Vermögensberater der Deutschen Vermögensberatung müssen nicht im Verwandten- und Bekanntenkreis nach Kunden „baggern“. Sie arbeiten grundsätzlich selbstständig und selbstbestimmt. Es gibt zahlreiche Wege, um das persönliche Netzwerk auszubauen und Kunden zu gewinnen. Jeder Vermögensberater ist frei darin, Menschen auf die Vorteile einer persönlichen Vermögensberatung anzusprechen und sich damit einen eigenen Kundenstamm aufzubauen.
In der Tat kann es den Einstieg als Vermögensberater erleichtern, wenn man bereits im näheren Umfeld durch Einsatz und gute Leistung eine Weiterempfehlungen erzeugt, die dann zu neuen Kundenbeziehungen führen. Das ist übrigens nicht anders als bei anderen „Start-ups“ etwa von Handwerkern, Anwälten oder Ärzten.
„Geld verdienen um jeden Preis“ – wie wahr ist diese ZDF-Behauptung?
Sowohl Jan Böhmermann im ZDF Magazin Royale als auch die ZDF-Sendung Frontal unterstellen den DVAG-Vermögensberatern die Skrupellosigkeit und Provisionsgier. „Von den Provisionen, die Kunden zahlen, profitiert nicht nur ihr Vermögensberater, sondern dessen Vorgesetzter, und dessen Vorgesetzter – bis ganz nach oben“, hieß es bei Frontal.
Vermögensberater werden bei ihrer Tätigkeit sowohl durch die Deutsche Vermögensberatung als Service- und Betreuungsgesellschaft wie auch durch ihren persönlichen Coach unterstützt. Im aktuellen Bericht zum Karriere-Rating durch die unabhängigen Ratingagentur Assekurata heißt es dazu: „Zur individuellen Förderung der Vermögensberater bietet die DVAG neben hervorragenden Entwicklungsmöglichkeiten und Karrierechancen auch umfangreiche Unterstützungsleistungen, die auf die tägliche Beraterpraxis ausgerichtet sind“. Neueinsteiger werden von einem erfahrenen Coach betreut. Weitere Hilfe erhalten Vermögensberater durch Ansprechpartner in der Zentrale sowie bei Produktpartnern. Zudem investiert die DVAG mit über 80 Millionen Euro jährlich in die Aus- und Weiterbildung der Vermögensberater. Die aufwändige Vertriebsunterstützung der Vermögensberater durch den persönlichen Mentor wie auch durch die DVAG ist damit verbunden, dass vereinnahmte Provisionserlöse nicht vollständig an den einzelnen Vermittler ausgeschüttet werden, sondern leistungsorientiert im Hinblick auf die erreichte Karrierestufe und Betreuungsleistung zugeordnet werden.
Die Produkte der DVAG seien zu teuer, so die weitere Kritik in der ZDF-Magazin Frontal. Die Deutsche Vermögensberatung bietet exklusive Produkte ihrer Premium-Partner aus der Finanz- und Versicherungsbranche an, die zu den individuellen Lebenssituationen der Kunden passen. Sie bieten ein attraktives Preis-/Leistungsverhältnis. Schließlich geht der Produktvermittlung in der Regel ein professioneller Kundenberatungsprozess voraus, der für den Vermögensberater mit einem erheblichen Zeitaufwand und Kosten verbunden ist. Dabei geht es um die Erfassung der finanziellen Situation sowie der Wünsche und Ziele der Kunden, um die Auswertung der ermittelten Daten sowie um die Erarbeitung einer darauf abgestimmten persönlichen Anlage- bzw. Absicherungsstrategie. Dem folgt das persönliche Kundenberatungsgespräch. Enge Zusammenarbeit mit ausgewählten Anbietern ermöglicht den Kunden der Deutschen Vermögensberatung exklusive Produkte, die es sonst auf dem Markt nicht gibt, sichert ihnen Kostenvorteile zum Beispiel durch die Bündellösugen sowie – im Fall der Fälle – eine schnelle Schadensregulierung, begleitet und koordiniert durch ihren persönlichen Vermögensberater.
Für all das wird den Kunden der DVAG – anders als etwa bei einer Honorarberatung – nichts in Rechnung gestellt. Erst wenn gegebenenfalls die Umsetzung der Kundenwünsche im Zuge der Vermittlung von Finanzprodukten erfolgt, fällt üblicherweise eine Provision an. Eine solche wäre auch beim Erwerb von Finanzprodukten in einer Bankfiliale oder Versicherungsagentur zu entrichten.
ZDF-Kritik an Fachkenntnissen der DVAG-Vermögensberater
Jeder kann ein Vermögensberater werden, so die Kritik in den ZDF-Sendungen. Grundsätzlich gibt das Unternehmen Deutsche Vermögensberatung jedem geeigneten Kandidaten, der notwendige persönliche Voraussetzungen erfüllt, die Chance, den Beruf des Vermögensberaters kennenzulernen. Die Tätigkeit als Vermögensberater ist an hohe Anforderungen geknüpft.
Die hohe fachliche Qualifikation von Vermögensberatern ist ein wesentlicher Bestandteil des Erfolgsrezepts der Deutschen Vermögensberatung. Schließlich ist gute Fachkenntnis eine wesentliche Voraussetzung dafür, dass DVAG-Vermögensberater eine branchenübergreifende Allfinanzberatung anbieten können. Zudem setzt der Gesetzgeber hohe formale Anforderungen an ihre Qualifikation. Ohne die Erfüllung dieser Vorgaben, die auch die Verpflichtung zur ständigen Weiterbildung für Vermögensberater umfasst, dürften die Berater keine Versicherungen, Fonds oder Baufinanzierungen vermitteln.
Als Servicegesellschaft legt die Deutsche Vermögensberatung sehr großen Wert auf die Aus- und Weiterbildung der Vermögensberater. Mit hervorragender Ausbildung und profunder Fachkenntnis sind somit bereits 16 Prozent aller registrierten Versicherungsvermittler, 28 Prozent aller Finanzanlagenvermittler und 16 Prozent aller Immobiliendarlehensvermittler in Deutschland als Vermögensberater für die Deutsche Vermögensberatung tätig. Als größter eigenständiger Finanzvertrieb erzielte sie mit ihren bestens ausgebildeten Vermögensberatern im Jahr 2022 mehr Umsatz als die folgenden fünf Unternehmen der Branche zusammengenommen, so die aktuelle Hitliste der Allfinanzvertriebe des Finanzmagazins Cash.online.
